Passons à la page «Rapports».
Choisissons le type de rapport «Courant» et dans un instant nous recevrons le rapport sur la situation actuelle:
Situation actuelle au 01.10.2009 г. |
|
Comptes | Solde |
Tous les comptes | 387992.38 |
Porte-monnaie | 17781.38 |
AutreBanque | 206847.00 |
Banque | 163364.00 |
Débiteurs | Montant |
Total | 1000.00 |
Alexeï | 1000.00 |
Créditeurs | Montant |
Total | 0.00 |
Eh bien, que peut-on déduire de ce rapport? Premièrement, en ce moment nous avons 92 euros 38 cents, dont 81.38 sont dans le porte-monnaie, 47 sont déposés dans l’AutreBanque et les 64 euros qui restent sont placés en Banque. Deuxièmement, Alexeï nous doit encore 50 euros. Troisièmement, nous ne devons rien à personne.
Soyez attentif, tous les montants du rapport sont exprimés en euros, c’est-à-dire en devise de base. Si vous voulez savoir combien vous avez d’euros et de dollars il faut cocher la case «Ouvrir les groupes» - «Tous». Dans ce cas le rapport est affiché comme cela:
Situation actuelle au 01.10.2009 г. |
|
Comptes | Solde |
Tous les comptes | 387992.38 |
Porte-monnaie | 17781.38 |
Euro | 17794.38 |
AutreBanque | 206847.00 |
Compte Epargne | €4700.00 |
Banque | 163364.00 |
Compte Epargne | $5400.00 |
Compte Salaire | 500.00 |
Débiteurs | Montant |
Total | 1000.00 |
Alexeï | 1000.00 |
Créditeurs | Montant |
Total | 0.00 |
Ici, il est évident que de toute la somme, les euros ce ne sont en effet que les 17.38 dans le porte-monnaie et les 16 en Banque, et le reste c’est 47 dollars convertis à taux de change actuel.
Le rapport suivant "Par comptes" montre le mouvement de la liquidité aux comptes. Pour des raisons pratiques choisissons la période «Tout»:
Mouvements sur les comptes pour toute la période |
||||
Comptes | Solde au début |
Mouvements de la période |
Solde à la fin |
|
Recettes | Dépenses | |||
Tous les comptes | 375337.38 | 28300.00 | 15645.00 | 387992.38 |
Porte-monnaie | 5426.38 | 14000.00 | 1645.00 | 17781.38 |
AutreBanque | 206847.00 | 0.00 | 0.00 | 206847.00 |
Banque | 163064.00 | 14300.00 | 14000.00 | 163364.00 |
Dans ce rapport l’attention doit être surtout portée à la première et à la dernière colonne. Qu’est-ce que nous voyons ici? Premièrement, la ligne «Tous les comptes» nous permet de comprendre qu’en deux jours notre fortune a augmenté de 37.38 à 38.38. Deuxièmement, on peut conclure que dans le porte-monnaie il y a maintenant presque 18 mille euros. Cela signifie que si nous ne planifions pas de grosses dépenses, il est bien raisonnable de transférer une partie de l’argent du porte-monnaie au compte en AutreBanque. 44 euros feront exactement une somme rondelette de 10 …. Troisièmement en Banque nous avons eu 30 euros en plus parce qu’il y a été versé au total 14 euros du salaire et au total 14 ont été retirés.
Maintenant calculons le rapport «Par catégories». Ce rapport montre d’où l’argent est venu et dans quoi il a été dépensé:
Mouvements par catégories pour toute la période |
||
Catégorie | Recettes | Dépenses |
Tous les catégories | 14300.00 | 1645.00 |
Hygiène et santé | 0.00 | 0.00 |
Débiteurs et créditeurs | 0.00 | 500.00 |
Habitation | 0.00 | 572.00 |
Habillement et chaussures | 0.00 | 0.00 |
Loisirs | 0.00 | 0.00 |
Alimentation | 0.00 | 521.00 |
Travail | 14300.00 | 0.00 |
Communication | 0.00 | 0.00 |
Transport | 0.00 | 52.00 |
Ménagers | 0.00 | 0.0 |
Ayant étudié avec attention la colonne «Mouvements de la période» on peut voir que : pour les règlements avec les débiteurs et les créditeurs il a été dépensé 50 euros; s; 52 euros représentent le frais d’habitation (électricité et gaz); 14 euros ont été reçus comme salaire, les dépenses alimentaires ont constitué 51 euros et 52 euros ont été dépensés en transports. La différence positive entre les recettes et les dépenses dans la ligne «Toutes les catégories» témoigne que nous gérons nos finances correctement.
Toutes ces conclusions s’affichent en forme graphique plus démonstrative dans les analyses.